反洗钱工作  人人有责

       谈起反洗钱工作，大部分人的第一反应就是“和我无关”。为进一步推动反洗钱工作有效开展，提高全员反洗钱责任意识，从被动“和我无关”变成主动“人人有责”，预防和打击洗钱犯罪活动。近日，我行组织全体员工进行反洗钱工作专题培训，加强反洗钱的学习和宣传工作。

        此次培训，通过生动案例分析、结合日常工作中应注意的关键点进行讲解：一是客户的信息是反洗钱人员分析客户风险等级划分、可疑交易报告的根本，柜员接待客户时，要认真进行联网核查、人证比对以及客户提供资料的真实性进行核验，若对客户提供的资料有疑问应及时询问客户或拒绝为客户办理业务；二是新增客户和存量客户等级划分要求反洗钱人员按照客户提供的信息、客户所在的地域以及办理的业务等几个维度进行客户风险等级划分。三是经典洗钱案例讲解并要求可疑交易报告分析应分析客户交易的资金来源、资金去向、客户的职业等进行分析。

    反洗钱工作是一项长期性、系统性的工作，通过此次培训我们将继续把反洗钱工作作为一项长期重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，让全员在反洗钱工作中应从严、从细监测洗钱线索，全力以赴抓实抓好，切实打击洗钱活动。

审核|郭应芳

供稿/排版|冯青军