反洗钱大课堂——身份证丢了补办就行了？告诉您事情没有那么简单

身份证丢了补办就行了?告诉您事情没那么简单

    洗钱过程有三个阶段：处置阶段、离析阶段和融合阶段；总而言之是通过各种洗钱手法，将这些来历不明的“钱”，最后总归要在“账”上，那么犯罪分子是如何操作的呢？

举个例子

01

小明拿着非法渠道（抢来的、勒索来的、收保护费来的）获得的一麻袋脏款，找到了一个卖银行卡的网站，花了几千块钱，买了几十张银行卡；

 

02

这些银行卡来自不同的地方，有在街边、下水道、花丛中捡到的，有小偷批发卖的；

 

 

03

小明拿着这些银行卡，雇了一堆马仔或无知大学生，将手里一麻袋的钱分给他们，让他们拿着银行卡和钱在各银行的ATM机进行小额存款，一次存个几千或小一两万；

04

存完后，通过ATM、网上银行、手机银行每天互助转账几次十几次，最后转到小明持有的某几个账户里，完成洗钱，小明开心地（猥琐地）笑了。

再举个例子

 

01

小明拿着非法渠道（抢来的、勒索来的、收保护费来的）获得的一麻袋脏款，找到了黑社会的大舅，get了几十张身份证；

 

02

这些身份证有的是被偷来的、有的是不小心丢了的、有的是自愿卖的；

 

03

小明拿着这些身份证，威逼利诱了若干银行工作人员，办了若干信用卡，并找“万能”的黑社会大舅，租了一波pos机；

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还是那一波马仔或无知大学生，拿着这些信用卡疯狂在pos机上刷，刷完拿着小明的脏钱去还款；

 

05

租来的若干pos机上都是小明的账户，于是钱最终回到小明手上，小明再次开心地（猥琐地）笑了。

 

这种洗钱方法也叫“化整为零”，是指将大笔资金分散成小额存款，以免引起怀疑。犯罪分子通过多个账户之间的反复周转和汇兑，利用多次多笔单次金额低的特点，用蚂蚁搬家的模式来把现金变成“合法收入”。

 

温馨提醒：

      若不小心丢了身份证，应及时去派出所挂失，犯罪分子即便使用您的身份证办理业务，银行经联网核查发现为“已挂失”状态，则进一步核实犯罪分子在冒用您的身份证办理业务，银行也拒绝为其办理业务且向公安机关报案滴。同时，大家千万不要出租或出借自己的身份证件或银行卡，不要相信任何告知“涉嫌洗钱、账户被冻结”的来电，若个人信息真的被不法分子利用，涉嫌违法，警察叔叔和银行等金融机构会直接上门核查信息，主动配合他们的身份识别就好啦。

       央妈下发《关于核查失效居民身份证信息和非居民身份证件信息试点工作的通知》，从2018年4月9日起，部分金融机构开始试点核查。如身份证核查结果为“已挂失”、“已失效”和非居民身份证件核查结果为“不一致”的，需进一步核查确认客户是否为证件持有人。如发现出示证件为虚假证件或冒用他人身份证件，则及时向公安机关报案。